🦎 Политика AML / KYC ChamXchange.com

🦎

Для обеспечения прозрачности, защиты пользователей и соблюдения международных стандартов платформа ChamXchange.com внедрила комплексную систему противодействия отмыванию денежных средств (AML — Anti-Money Laundering) и проверки личности клиентов (KYC — Know Your Customer). Настоящая политика определяет принципы, процедуры и обязанности сторон при использовании сервиса ChamXchange.com.

🟢 1. Цели и задачи AML / KYC

Основными целями политики AML / KYC являются:

✦ подтверждение личности клиента;
✦ предотвращение использования сервиса для незаконных операций;
✦ обеспечение безопасности пользователей и партнёров;
✦ поддержание прозрачности и доверия к платформе.

🟢 2. Принципы соблюдения политики

ChamXchange.com выстраивает систему внутреннего контроля в соответствии с международными нормами и лучшими практиками регулирования в сфере финансового мониторинга. Основные принципы:

— честность и прозрачность всех операций;
— проверка личности клиентов при необходимости;
— анализ происхождения средств и источников поступления активов;
— постоянный мониторинг активности для предотвращения подозрительных действий;
— взаимодействие с уполномоченными структурами при наличии законных оснований.

🟢 3. Процедура идентификации клиента (KYC)

При необходимости подтверждения личности или источника происхождения средств ChamXchange.com может запросить:

— документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
— селфи с документом и датированной запиской;
— описание происхождения средств;
— сведения о предполагаемой финансовой деятельности;
— в отдельных случаях — видеоподтверждение личности.

Проверка личности проводится индивидуально и направлена исключительно на обеспечение безопасности всех участников обмена.

🟢 4. Мониторинг и оценка рисков

Все операции проходят автоматическую и ручную проверку для выявления возможных рисков. ChamXchange.com использует современные инструменты анализа транзакций и мониторинга движения цифровых активов. Основные критерии оценки включают:

— происхождение и движение средств;
— характер и частоту операций;
— связь с известными высокорисковыми сервисами;
— соблюдение заявленных условий обмена.

🟢 5. Реакция на подозрительную активность

Если в процессе проверки выявляются сомнения относительно операции или источника средств, платформа может:

— запросить дополнительные документы или пояснения;
— провести углублённую проверку транзакции;
— временно приостановить операцию до завершения анализа.

После подтверждения легальности происхождения активов операция будет выполнена в стандартном порядке.

🟢 6. Требования к пользователям

Пользователь ChamXchange.com обязуется:

◉ предоставлять достоверные и актуальные данные;
◉ использовать только собственные документы и реквизиты;
◉ своевременно отвечать на запросы службы поддержки;
◉ соблюдать действующее законодательство и внутренние правила сервиса.

Использование поддельных документов или попытки обхода процедур проверки категорически запрещены.

🟢 7. Примеры сервисов с высоким уровнем риска

ChamXchange.com не осуществляет обмены, связанные с платформами и сервисами, имеющими повышенный уровень риска, низкую прозрачность или упоминания в санкционных и комплаенс-отчётах. К таким источникам относятся: WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, ChipMixer,
Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET,
Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice,
Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado,
DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch,
Shinbad.io, Genesis Market, Lazarus Group, Cryptomus и другие. 💡 Обратите внимание: операции, связанные с платёжными системами Rapira и Capitalist, могут быть ограничены в зависимости от статуса контрагентов. Список обновляется без предварительного уведомления и используется исключительно в целях внутреннего контроля.

🟢 8. Условия приостановки и возврата средств

В случае обнаружения признаков риска или необходимости дополнительной проверки:

— выполнение операции может быть временно приостановлено;
— возврат возможен только на исходные реквизиты отправителя;
— срок рассмотрения обращения — до 7 рабочих дней после завершения проверки.

ChamXchange.com всегда стремится решать такие ситуации в максимально прозрачной и корректной форме, соблюдая интересы пользователя и требования законодательства.

🟢 9. Конфиденциальность данных

Вся информация, предоставленная пользователями в рамках AML / KYC, используется исключительно для целей проверки и защиты участников платформы. ChamXchange.com обеспечивает высокий уровень защиты данных и не передаёт информацию третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.

🟢 10. Заключительные положения

Политика AML / KYC обязательна для всех пользователей ChamXchange.com. Регистрация и использование сервиса означают согласие с настоящими правилами. ChamXchange.com следует принципам ответственности, прозрачности и надёжности, создавая безопасную экосистему для обмена цифровых активов. 💚 ChamXchange — адаптивность, доверие, защита.