Политика AML
🦎
Для обеспечения прозрачности, защиты пользователей и соблюдения международных стандартов платформа ChamXchange.com внедрила комплексную систему противодействия отмыванию денежных средств (AML — Anti-Money Laundering) и проверки личности клиентов (KYC — Know Your Customer).
Настоящая политика определяет принципы, процедуры и обязанности сторон при использовании сервиса ChamXchange.com.
🟢 1. Цели и задачи AML / KYC
Основными целями политики AML / KYC являются:- ✦ подтверждение личности клиента;
- ✦ предотвращение использования сервиса для незаконных операций;
- ✦ обеспечение безопасности пользователей и партнёров;
- ✦ поддержание прозрачности и доверия к платформе.
🟢 2. Принципы соблюдения политики
ChamXchange.com выстраивает систему внутреннего контроля в соответствии с международными нормами и лучшими практиками регулирования в сфере финансового мониторинга. Основные принципы:- — честность и прозрачность всех операций;
- — проверка личности клиентов при необходимости;
- — анализ происхождения средств и источников поступления активов;
- — постоянный мониторинг активности для предотвращения подозрительных действий;
- — взаимодействие с уполномоченными структурами при наличии законных оснований.
🟢 3. Процедура идентификации клиента (KYC)
При необходимости подтверждения личности или источника происхождения средств ChamXchange.com может запросить:- — документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
- — селфи с документом и датированной запиской;
- — описание происхождения средств;
- — сведения о предполагаемой финансовой деятельности;
- — в отдельных случаях — видеоподтверждение личности.
🟢 4. Мониторинг и оценка рисков
Все операции проходят автоматическую и ручную проверку для выявления возможных рисков. ChamXchange.com использует современные инструменты анализа транзакций и мониторинга движения цифровых активов. Основные критерии оценки включают:- — происхождение и движение средств;
- — характер и частоту операций;
- — связь с известными высокорисковыми сервисами;
- — соблюдение заявленных условий обмена.
🟢 5. Реакция на подозрительную активность
Если в процессе проверки выявляются сомнения относительно операции или источника средств, платформа может:- — запросить дополнительные документы или пояснения;
- — провести углублённую проверку транзакции;
- — временно приостановить операцию до завершения анализа.
🟢 6. Требования к пользователям
Пользователь ChamXchange.com обязуется:- ◉ предоставлять достоверные и актуальные данные;
- ◉ использовать только собственные документы и реквизиты;
- ◉ своевременно отвечать на запросы службы поддержки;
- ◉ соблюдать действующее законодательство и внутренние правила сервиса.
🟢 7. Примеры сервисов с высоким уровнем риска
ChamXchange.com не осуществляет обмены, связанные с платформами и сервисами, имеющими повышенный уровень риска, низкую прозрачность или упоминания в санкционных и комплаенс-отчётах. К таким источникам относятся: WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, ChipMixer,Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET,
Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice,
Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado,
DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch,
Shinbad.io, Genesis Market, Lazarus Group, Cryptomus и другие. 💡 Обратите внимание: операции, связанные с платёжными системами Rapira и Capitalist, могут быть ограничены в зависимости от статуса контрагентов. Список обновляется без предварительного уведомления и используется исключительно в целях внутреннего контроля.
🟢 8. Условия приостановки и возврата средств
В случае обнаружения признаков риска или необходимости дополнительной проверки:- — выполнение операции может быть временно приостановлено;
- — возврат возможен только на исходные реквизиты отправителя;
- — срок рассмотрения обращения — до 7 рабочих дней после завершения проверки.