🦎 Політика AML / KYC ChamXchange.com
🦎
Для забезпечення прозорості, захисту користувачів та дотримання міжнародних стандартів платформа ChamXchange.com впровадила комплексну систему протидії відмиванню коштів (AML — Anti-Money Laundering) та перевірки особи клієнтів (KYC — Know Your Customer).
Ця політика визначає принципи, процедури та обов’язки сторін під час використання сервісу ChamXchange.com.
🟢 1. Цілі та завдання AML / KYC
Основні цілі політики AML / KYC:- ✦ підтвердження особи клієнта;
- ✦ запобігання використанню сервісу для незаконних операцій;
- ✦ забезпечення безпеки користувачів і партнерів;
- ✦ підтримання прозорості та довіри до платформи.
🟢 2. Принципи дотримання політики
ChamXchange.com будує систему внутрішнього контролю відповідно до міжнародних норм і найкращих практик фінансового моніторингу. Основні принципи:- — чесність і прозорість усіх операцій;
- — перевірка особи клієнта у разі необхідності;
- — аналіз походження коштів та джерел активів;
- — постійний моніторинг активності для запобігання підозрілим діям;
- — взаємодія з уповноваженими органами на законних підставах.
🟢 3. Процедура ідентифікації клієнта (KYC)
У разі необхідності підтвердження особи чи походження коштів ChamXchange.com може запросити:- — документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-карта, водійське посвідчення);
- — селфі з документом і запискою з датою;
- — опис джерела коштів;
- — відомості про передбачувану фінансову діяльність;
- — у окремих випадках — відеопідтвердження особи.
🟢 4. Моніторинг і оцінка ризиків
Усі операції проходять автоматичну та ручну перевірку для виявлення можливих ризиків. ChamXchange.com використовує сучасні інструменти для аналізу транзакцій і відстеження руху цифрових активів. Основні критерії оцінки:- — походження і рух коштів;
- — характер і частота операцій;
- — зв’язок із відомими високоризиковими сервісами;
- — дотримання заявлених умов обміну.
🟢 5. Реакція на підозрілу активність
Якщо під час перевірки виникають сумніви щодо операції або джерела коштів, платформа може:- — запросити додаткові документи чи пояснення;
- — провести поглиблену перевірку транзакції;
- — тимчасово призупинити операцію до завершення аналізу;
🟢 6. Вимоги до користувачів
Користувач ChamXchange.com зобов’язується:- ◉ надавати достовірні та актуальні дані;
- ◉ використовувати лише власні документи та реквізити;
- ◉ своєчасно відповідати на запити служби підтримки;
- ◉ дотримуватися чинного законодавства та внутрішніх правил сервісу.
🟢 7. Приклади сервісів із високим рівнем ризику
ChamXchange.com не здійснює обміни, пов’язані з платформами та сервісами, які мають підвищений рівень ризику, низьку прозорість або згадуються у санкційних чи комплаєнс-звітах. До таких джерел належать: WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, ChipMixer,Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET,
Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice,
Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado,
DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch,
Shinbad.io, Genesis Market, Lazarus Group, Cryptomus та інші. 💡 Зверніть увагу: операції, пов’язані з платіжними системами Rapira і Capitalist, можуть бути обмежені залежно від статусу контрагентів. Список оновлюється без попереднього повідомлення та використовується виключно для внутрішнього контролю.
🟢 8. Умови призупинення та повернення коштів
У разі виявлення ризиків або необхідності додаткової перевірки:- — виконання операції може бути тимчасово призупинене;
- — повернення можливе лише на вихідні реквізити відправника;
- — термін розгляду звернення — до 7 робочих днів після завершення перевірки.